Gần đây, USCIS đã từ chối nhiều hồ sơ I-526E có sử dụng tiền vay từ chính Trung tâm vùng hoặc các công ty có liên quan đến dự án EB-5.
Điểm đáng lưu ý là một số hồ sơ bị từ chối trực tiếp mà không có cơ hội giải trình bổ sung trước đó.
Điều này cho thấy đang xem xét rất nghiêm ngặt cấu trúc nguồn vốn của nhà đầu tư, đặc biệt là các khoản vay có liên quan đến chính đơn vị vận hành dự án.
Vấn đề cốt lõi: Dòng tiền đầu tư có thực sự là tiền của nhà đầu tư?
Luật EB-5 cho phép sử dụng tiền vay để đầu tư. Tuy nhiên, khoản tiền đó phải:
- Là trách nhiệm trả nợ cá nhân của nhà đầu tư
- Có nguồn gốc hợp pháp và chứng minh được
- Là dòng tiền độc lập, không xuất phát từ chính dự án
Khi nhà đầu tư vay tiền từ Trung tâm vùng hoặc công ty liên quan đến dự án mà mình đầu tư, USCIS có thể cho rằng:
- Nhà đầu tư không thực sự đưa tiền riêng của mình vào dự án
- Dự án không nhận thêm dòng tiền mới
- Khoản đầu tư không đáp ứng yêu cầu “vốn phải có rủi ro thực sự”
Đây là lý do nhiều hồ sơ bị đánh giá không hợp lệ.
Vì sao vay từ Trung tâm vùng bị xem là rủi ro cao?
Chương trình EB-5 yêu cầu vốn đầu tư phải là tiền mới được đưa vào nền kinh tế Mỹ và phục vụ tạo việc làm.
Nếu tiền do chính Trung tâm vùng cấp cho nhà đầu tư rồi quay lại đầu tư vào chính dự án đó, USCIS có thể cho rằng dự án không thực sự nhận thêm vốn mới.
Vay tiền thế nào mới phù hợp quy định?
Vay vốn trong EB-5 không bị cấm. Tuy nhiên, cấu trúc vay an toàn thường có các đặc điểm:
- Vay từ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính độc lập
- Không phải khoản vay do chính Trung tâm vùng hoặc chủ dự án cung cấp
- Có tài sản đảm bảo hợp pháp
- Có hợp đồng vay rõ ràng, lãi suất và nghĩa vụ trả nợ cụ thể
- Chứng minh được toàn bộ dòng tiền từ nguồn gốc đến khi đầu tư
Trong bối cảnh USCIS đang tăng cường giám sát chương trình EB-5 sau cải cách RIA, các cấu trúc vay từ chính Trung tâm vùng đang bị xem xét đặc biệt nghiêm ngặt.
Kết luận
Vay tiền để đầu tư EB-5 là hợp pháp. Tuy nhiên, vay từ chính Trung tâm vùng hoặc đơn vị có liên quan đến dự án là cấu trúc có rủi ro cao và đã dẫn đến nhiều trường hợp bị từ chối hồ sơ.
Đối với nhà đầu tư EB-5, điều quan trọng không chỉ là đủ 800.000 USD, mà là:
- Nguồn tiền phải rõ ràng
- Cấu trúc phải độc lập
- Và khoản đầu tư phải thực sự “at-risk” có rủi ro theo đúng tinh thần chương trình
Một quyết định sai trong cấu trúc nguồn vốn có thể ảnh hưởng trực tiếp đến cơ hội nhận Thẻ Xanh của quý vị.
Nếu Quý nhà đầu tư muốn được đánh giá chi tiết nguồn tiền hoặc tư vấn chuyên sâu trước khi triển khai hồ sơ EB-5, vui lòng liên hệ Doslink để được hỗ trợ.
CEO & CO-Founder Doslink Migration & Investment, với hơn 20 năm kinh nghiệm phân phối, kinh doanh quốc tế và hơn 9 năm kinh nghiệm tư vấn di trú đầu tư nước ngoài.