Các bên tham gia quá trình xin Active Investor Plus Visa không chỉ có nhà đầu tư và Cơ quan di trú New Zealand. Từ chuẩn bị hồ sơ, chứng minh nguồn tài sản đến chuyển vốn và hoàn tất khoản đầu tư, nhà đầu tư có thể cần phối hợp với đơn vị tư vấn di trú, ngân hàng và quỹ hoặc đơn vị quản lý đầu tư. Hiểu rõ vai trò của từng bên giúp nhà đầu tư chủ động hơn trong từng giai đoạn và tránh nhầm lẫn về trách nhiệm.
Các bên tham gia vào quá trình xin Active Investor Plus Visa?
| Bên tham gia | Vai trò chính | Giai đoạn tham gia |
| Nhà đầu tư | Cung cấp thông tin, chứng minh tài sản, thực hiện đầu tư và đáp ứng nghĩa vụ visa | Toàn bộ quá trình |
| Cơ quan di trú – Immigration New Zealand | Tiếp nhận, thẩm định và quyết định hồ sơ visa | Xuyên suốt |
| Invest New Zealand (NZTE) | Đánh giá khoản đầu tư trực tiếp / quỹ có thuộc diện chấp nhận hay không | Lựa chọn & thực hiện đầu tư |
| Đơn vị tư vấn di trú | Hỗ trợ xây dựng chiến lược và chuẩn bị hồ sơ đáp ứng yêu cầu chương trình | Chủ yếu trước và trong quá trình nộp hồ sơ |
| Ngân hàng | Hỗ trợ tài khoản, chuyển tiền và các bước xác minh liên quan | Chuẩn bị & triển khai đầu tư |
| Quỹ/đơn vị quản lý đầu tư | Cung cấp sản phẩm/dịch vụ đầu tư và chứng từ liên quan | Giai đoạn lựa chọn & thực hiện đầu tư |
Không phải hồ sơ nào cũng cần sự tham gia của tất cả các bên. Thành phần tham gia phụ thuộc vào mức độ phức tạp của nguồn tài sản, cách xây dựng hồ sơ và phương án đầu tư được lựa chọn.
Với nguồn tài sản tương đối đơn giản, nhà đầu tư có thể chủ yếu làm việc với đơn vị tư vấn, ngân hàng và quỹ hoặc đơn vị quản lý đầu tư. Nếu tài sản được hình thành qua nhiều hoạt động kinh doanh, đầu tư hoặc giao dịch trong thời gian dài, hồ sơ có thể cần thêm kế toán, luật sư hoặc các bên hỗ trợ xác minh tài liệu.
Điều quan trọng không phải là có nhiều bên tham gia, mà là mỗi bên có vai trò rõ ràng và thông tin được cung cấp giữa các bên phải nhất quán.
Nhà đầu tư có vai trò gì trong hồ sơ Active Investor Plus Visa?
Là chủ thể trung tâm của hồ sơ, nhà đầu tư trực tiếp ra quyết định tài chính và chịu trách nhiệm qua 4 vai trò chính:
Cung cấp thông tin và tài liệu chính xác
Hoạch định chiến lược đầu tư
Nhà đầu tư trực tiếp quyết định phương án đầu tư dựa trên mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và các yêu cầu của chương trình. Đối với Active Investor Plus Visa, danh mục đầu tư cần phù hợp với Growth Category hoặc Balanced Category và các quy định về Acceptable Investments. Nhà đầu tư cần ưu tiên tính tuân thủ pháp lý thay vì chỉ tập trung vào lợi nhuận kỳ vọng.
Thực hiện và duy trì khoản đầu tư
Sau khi nhận Approval in Principle, nhà đầu tư tiến hành chuyển tiền và hoàn tất giải ngân đúng thời hạn. Sau đó, nhà đầu tư cần duy trì khoản đầu tư theo quy định và cung cấp chứng từ xác thực cho Cơ quan di trú New Zealand để làm căn cứ cấp Resident Visa chính thức.
Phối hợp với các bên liên quan
Trong nhiều trường hợp, nhà đầu tư có thể phải làm việc đồng thời với đơn vị tư vấn di trú, ngân hàng, quỹ hoặc đơn vị quản lý đầu tư và các chuyên gia khác. Sự phối hợp chặt chẽ này đảm bảo tính nhất quán về nguồn vốn, giá trị tài sản, lộ trình đầu tư xuyên suốt toàn bộ quá trình xét duyệt visa AIP.
Immigration New Zealand (INZ) có trách nhiệm gì?
Tiếp nhận, thẩm định hồ sơ và đánh giá kế hoạch đầu tư
INZ kiểm tra tính hợp lệ của hồ sơ cá nhân, truy vết lịch sử nguồn tiền/tài sản và thẩm định phương án đầu tư dự kiến có đáp ứng tiêu chuẩn chương trình hay không (yêu cầu bổ sung/giải trình nếu cần). Với những hồ sơ có nguồn tài sản hình thành từ nhiều hoạt động hoặc trong thời gian dài, các thông tin cần được trình bày nhất quán và có cơ sở để kiểm chứng.
Cấp Approval in Principle
Nếu hồ sơ đáp ứng các yêu cầu, INZ sẽ cấp Chấp thuận nguyên tắc – Approval in Principle và nêu các điều kiện mà nhà đầu tư cần thực hiện để tiếp tục quy trình. Approval in Principle là một cột mốc quan trọng, nhưng chưa đồng nghĩa với việc nhà đầu tư đã hoàn tất toàn bộ nghĩa vụ để được cấp Resident Visa.
Xác minh việc hoàn thành nghĩa vụ đầu tư
Cấp Resident Visa
Sau khi nhà đầu tư đáp ứng đầy đủ nghĩa vụ đầu tư và các điều kiện liên quan, INZ sẽ cấp Resident Visa cho nhà đầu tư và thành viên gia đình phụ thuộc đi cùng.
Invest New Zealand (NZTE) có chức năng gì?
Invest New Zealand, thuộc New Zealand Trade and Enterprise (NZTE), tham gia đánh giá một số khoản đầu tư trực tiếp và quỹ quản lý để xác định liệu khoản đầu tư có đáp ứng tiêu chí Acceptable Investment của Active Investor Plus Visa hay không. Vai trò này đặc biệt liên quan đến các hồ sơ chọn đầu tư theo Growth Category – danh mục mà direct investments và managed funds là những hình thức đầu tư cốt lõi.
Đơn vị tư vấn di trú hỗ trợ những gì?
Đơn vị tư vấn di trú hỗ trợ 4 việc: đánh giá hồ sơ ban đầu, hệ thống hóa tài liệu, đại diện trao đổi với Immigration New Zealand trong phạm vi được ủy quyền, và theo dõi các điều kiện sau khi có Chấp thuận nguyên tắc. Với Active Investor Plus Visa, Doslink có thể hỗ trợ nhà đầu tư đánh giá hồ sơ, chuẩn bị tài liệu, nộp hồ sơ và trao đổi với Immigration New Zealand trong phạm vi dịch vụ được ủy quyền.
Đánh giá hồ sơ ban đầu
- Điều kiện của nhà đầu tư.
- Nguồn gốc và quá trình hình thành tài sản.
- Nguồn vốn dự kiến đầu tư.
- Kế hoạch và danh mục đầu tư.
- Các tài liệu khác phục vụ cho quá trình xin visa.
Xây dựng và chuẩn bị hồ sơ
Đại diện và trao đổi với Immigration New Zealand
Đại diện và trao đổi với Immigration New Zealand
Vai trò của đơn vị tư vấn không nhất thiết kết thúc khi nhà đầu tư nhận Approval in Principle mà có thể tiếp tục hỗ trợ nhà đầu tư theo dõi các điều kiện trong thư AIP, phối hợp chuẩn bị tài liệu và hoàn thiện các bước cần thiết để chứng minh việc thực hiện khoản đầu tư.
Đây là giai đoạn cần chú ý đến thời hạn, loại hình đầu tư và bằng chứng hoàn tất khoản đầu tư, bởi việc được cấp AIP không đồng nghĩa với việc nhà đầu tư đã hoàn thành toàn bộ nghĩa vụ của chương trình.
Với Active Investor Plus Visa, giá trị của Doslink không chỉ nằm ở việc chuẩn bị một hồ sơ “đẹp” để nộp. Một lộ trình hiệu quả thể hiện được sự liên kết giữa từ nguồn tài sản → nguồn vốn → hồ sơ visa → kế hoạch đầu tư → Approval in Principle → hoàn tất nghĩa vụ đầu tư. Khi các thông tin được chuẩn bị nhất quán ngay từ đầu, nhà đầu tư sẽ chủ động hơn trong việc xử lý các yêu cầu phát sinh và phối hợp với các bên liên quan.
Quỹ hoặc đơn vị quản lý đầu tư đóng vai trò gì?
Quỹ hoặc đơn vị quản lý đầu tư là bên trực tiếp vận hành khoản đầu tư theo danh mục nhà đầu tư lựa chọn, giữ 3 vai trò chính:
- Cung ứng và quản lý danh mục: Thiết lập các sản phẩm thuộc diện đầu tư hợp lệ (Acceptable Investments), đáp ứng tiêu chí của Active Investor Plus Visa.
- Hỗ trợ thực hiện giao dịch: Hướng dẫn thủ tục chuyển tiền và phối hợp với ngân hàng để đảm bảo dòng vốn giải ngân đúng tài khoản, đúng cấu trúc cam kết.
- Cung cấp hồ sơ chứng minh: Xuất xác nhận đầu tư cùng các chứng từ pháp lý liên quan để nhà đầu tư nộp hồ sơ và duy trì điều kiện thị thực suốt kỳ hạn.
Ngân hàng tham gia ở giai đoạn nào của quá trình?
Ngân hàng tham gia chủ yếu vào giai đoạn chuẩn bị và thực hiện chuyển tiền đầu tư (bước kết nối giữa Chấp thuận nguyên tắc và hoàn tất giải ngân). Nhà đầu tư nên làm việc với ngân hàng ngay từ khâu lập kế hoạch, không nên chờ đến khi có thư AIP mới bắt đầu, đặc biệt khi nguồn tiền và cấu trúc tài sản phức tạp.
Ngân hàng chỉ thẩm định và xử lý giao dịch chuyển tiền quốc tế theo quy định tài chính. Việc ngân hàng cho phép chuyển tiền không đồng nghĩa khoản đầu tư đã được công nhận là hợp lệ (Acceptable Investment); thẩm quyền xét duyệt này thuộc về Cơ quan Di trú New Zealand (INZ).
Trách nhiệm các bên ở từng giai đoạn của Active Investor Plus Visa
Mỗi bên tham gia nắm giữ những vai trò quan trọng khác nhau. Không phải hồ sơ nào cũng cần tất cả các bên, nhưng việc xác định rõ ai chịu trách nhiệm chính và ai hỗ trợ ở từng giai đoạn sẽ giúp nhà đầu tư chủ động hơn trong toàn bộ quá trình thực hiện hồ sơ đầu tư định cư New Zealand.
| Giai đoạn | Nhà đầu tư | Tư vấn di trú | Ngân hàng | Quỹ/Đơn vị quản lý đầu tư | Invest New Zealand | INZ |
| Chuẩn bị hồ sơ | ✓ | ✓ | ||||
| Chứng minh nguồn tiền | ✓ | ✓ | Hỗ trợ tùy trường hợp | ✓ | ||
| Lựa chọn khoản đầu tư | ✓ | Hỗ trợ tùy trường hợp | ✓ | Đánh giá direct investments/managed funds | ||
| Nộp hồ sơ | ✓ | ✓ | ✓ | |||
| Approval in Principle | ✓ | ✓ | ✓ | |||
| Chuyển vốn | ✓ | Hỗ trợ tùy trường hợp | ✓ | Hỗ trợ tùy trường hợp | ||
| Hoàn tất đầu tư | ✓ | Hỗ trợ tùy trường hợp | Hỗ trợ tùy trường hợp | ✓ | Đánh giá khi thuộc phạm vi | |
| Resident Visa | ✓ | ✓ | Hỗ trợ tùy trường hợp | ✓ | ||
| Duy trì nghĩa vụ đầu tư | ✓ | Hỗ trợ tùy trường hợp | ✓ | Hỗ trợ tùy trường hợp | ✓ |
Câu hỏi thường gặp
Không. Nhà đầu tư là người chịu trách nhiệm cung cấp bằng chứng về quyền sở hữu và nguồn gốc hợp pháp của các khoản tiền, tài sản được kê khai trong hồ sơ. INZ yêu cầu đương đơn cung cấp các tài liệu chứng minh cách tài sản hoặc nguồn vốn được hình thành, chẳng hạn hồ sơ thuế, báo cáo tài chính doanh nghiệp, cổ phần, cổ tức, giao dịch bán bất động sản hoặc chứng từ ngân hàng.
Ngân hàng có thể cung cấp chứng từ tài khoản, giao dịch hoặc xác nhận tài chính liên quan, nhưng không thay nhà đầu tư chứng minh nguồn tài sản và cũng không thể đánh giá hồ sơ có đáp ứng yêu cầu của AIP hay không.
Thông tin không nhất quán có thể khiến INZ yêu cầu bổ sung tài liệu hoặc giải trình, từ đó làm kéo dài thời gian xử lý hồ sơ. Nhà đầu tư cần có trách nhiệm bảo đảm thông tin và tài liệu cung cấp là đúng, đủ và nhất quán; nếu thông tin sai lệch hoặc dễ gây hiểu nhầm, hồ sơ có thể bị từ chối.
Vì vậy, nhà đầu tư nên thống nhất thông tin về nguồn tài sản, nguồn vốn và kế hoạch đầu tư với các bên liên quan ngay từ đầu, tránh phát sinh sai lệch giữa các tài liệu.
Tin tức liên quan
